顾问疯狂炒单四年赚25万 老太100万缩水成4万—加拿大新闻—约克论坛
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顾问疯狂炒单四年赚25万 老太100万缩水成4万 约克论坛编译

(约克论坛编译)最近,温哥华一位老年人把曾经的财务顾问及其投资公司告上法庭,因为自己的养老金几乎全被坑了。

Louise Field今年70岁,已经患上多硬化40年了,30多年已经没办法工作。丈夫Jonathon Haddon是一位精神健康方面的员工,为了维持两人的开支,他可能要延迟退休了。

想到财务顾问,她用颤颤巍巍的声音说道:“我曾经那么相信他。”

Louise Field is taking her former financial adviser and the firm he worked for to court alleging he 'churned' her account, earning over a quarter of a million dollars in commissions over four years.

15年前,她的父亲把Mackie Research Capital 公司的财务顾问Simon Jaques介绍给她,她就把自己100多万的财产(大部分是继承的遗产)交给他处理。她签署了一份新客户申请表,同意把自己大部分钱用于中低风险的投资。

在随后的9年间,她取出50万用于购买condo和生活支出。某一天,Jaques告诉她们夫妻俩,由于2008年经济危机,市场不景气,再加上他们的花销比较大,所以剩下的钱有已经不多了。

这时候,夫妻俩才密切关注自己的投资。2011年,他们的财产只剩下了4.5万

Erica Johnson and Louise Field

Jonathon Haddon简直惊呆了,完全不相信这种事情竟然会发生。Haddon非常后悔当初夫妻俩没有严密关注投资账户的动态。

2015年,Field提出诉讼,指出财务顾问为了获得不正当的佣金,购买高风险的投资。在四年间,顾问赚取了25万元,而自己的养老金却没有了。

财务顾问疯狂炒单

CBC将Mackie Research Capital提供的财务报表拿给哥伦比亚大学商学院的教授Kin Lo。教授表示:“我看到的佣金金额简直大吃一惊,在2003年至2006年间,账户最为活跃,投资多为高风险性质的,而顾问的佣金高达25万。有时候,财务顾问会一直购买某一家公司的股票,当天买,当天就卖了。这就是某种程度上的炒单(churning)”。

在财务顾问不断炒单期间,多伦多股市的状况很好。如果当时把钱投到股市,那么资产可能会翻番。

Louise Field

财务顾问被罚款 但是拒付罚金

2014年,加拿大投资业监管组织(IIROC)以未替Field选择合适的投资和不配合调查为名,对Jaques罚款$80,000,并且终身不能担任执照顾问,还要支付2万的费用。

时至今日,他并没有支付任何罚款,而IIROC无权在卑诗省通过法庭收取罚金。

Jaques并未对此发表看法,但是他表示自己所有的交易都是经过Field同意的。

然而,据知情人士,这已经是业内的“潜规则”。财务顾问会处理“对客户有利”和“高佣金”的平衡上一直存在纷争。

渥太华的一位律师表示,在过去十年间,自己律所已经处理过1500起类似的案件,在大部分情况下,投资公司都会将责任推给客户,说客户管理账户不善。

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